近日，一家初创公司推出的AI税务工具在华尔街引发了巨震，嘉信理财等多家财富管理巨头股价应声暴跌，单日跌幅超过7%。这并非孤立事件，从上周软件股遭遇大规模做空，到本周金融服务板块集体下挫，市场正以“先抛售，后理解”的交易模式，对AI技术可能带来的行业颠覆进行系统性重估。
多家财富管理巨头遭抛售
近日，美股市场多个板块接连受到AI应用的冲击。周一，在线平台Insurify推出基于ChatGPT的车险比价工具，引发保险经纪股普遍下跌。次日，另一款由Altruist发布的财富管理工具Hazel再次引发震动，该工具可帮助财务顾问为客户制定个性化策略，导致美股市场财富管理公司股价集体大幅波动。
具体来看，金融服务巨头嘉信理财2月10日股价大跌7.42%，该公司是美国最大的零售金融服务公司之一，管理着超11万亿美元客户资产。
美国最大的独立财务顾问服务平台之一LPL Financial 2月10日股价大跌8.31%，该公司的核心业务是为独立财务顾问及金融机构提供全面的后台平台支持。
Raymond James（瑞杰金融）2月10日股价大跌8.75%，该公司是一家以顾问文化为核心的综合性金融服务公司。
这一现象与上周软件股的抛售潮如出一辙。由于美国AI初创公司Anthropic发布了一款新工具，在软件行业可能受到AI颠覆的担忧下，软件股遭遇对冲基金大举做空，多只个股股价大幅下跌。
高盛集团大宗经纪业务团队在客户报告中表示，上周单只股票的名义卖空规模创下该行自2016年有数据以来的最高纪录。在1月30日至2月5日期间，卖空交易规模已达多头买入的两倍。市场对人工智能如何重塑经济的焦虑在华尔街引发了动荡的一周，导致软件、金融服务和资产管理等领域的164只股票市值合计蒸发约6110亿美元。
高盛团队进一步表示，信息技术板块是抛售最严重的领域，净流出规模创过去五年第二高。其中，软件股主导了下跌行情，约占该板块净卖出量的75%。
“任何具有潜在颠覆风险的公司都在被无差别地抛售。”Gabelli Funds的基金经理John Belton称。
AI技术或孕育新的投资机遇
沪上一位外资机构人士对上证报记者表示，当前美股市场正经历由人工智能技术浪潮推动的结构性调整，投资者的担忧情绪已从早期的技术应用领域逐渐蔓延至财富管理领域。
“市场当前表现出‘先减仓，后分析’的交易行为模式，其背后反映出投资者正在系统性重估技术加速迭代所带来的风险。市场普遍担忧，若部分企业无法适应技术范式的快速转移，将可能逐步丧失长期竞争力。”该人士称。
尽管市场对可能遭遇AI冲击的行业心存疑虑，但总体而言，其认为，AI作为推动生产力变革的关键动力，其长期发展前景依然稳固。随着AI技术快速发展，行业内部的结构性分化将不可避免，但这也意味着新的增长机遇正在孕育。
瑞银财富管理最新表示，其已将标普IT板块评级下调至“中性”，但仍维持对AI主题的“具吸引力”观点，主要因为AI的投资机会覆盖范围远超IT板块。AI技术或显著改变软件行业格局，使竞争对手更易抢占市场份额，削弱投资者对软件企业增长和盈利能力的信心，行业不确定性仍存。不过，软件领域的颠覆性变革也印证了AI变现潜力，最终有望惠及智能层和应用层。
景顺亚太区（日本除外）投资解决方案客户总监Christopher Hamilton在接受上证报记者采访时表示，从美股科技巨头最新发布的财报来看，AI已从叙事阶段进入规模化落地与商业化阶段，云计算、半导体和基础设施相关支出持续加速。下一阶段的机会或主要集中在算力基础设施（GPU、服务器、存储）、数据中心建设、边缘端AI硬件以及面向特定行业的AI应用。
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